金管會發布本國銀行111年度下半年主要檢查缺失包含：

1. 對交易監控資訊系統或監控程序之設計欠完善。
2. 對虛擬通貨交易平台業者之客戶審查、使用者實名制及平台使用者交易監控，未依本會規定確實辦理。
3. 未確實辦理法令遵循自評作業。
4. 未依規定投資及管理不動產。
5. 信用卡催收作業有欠妥適。
6. 銷售金融商品予高齡客戶，未落實本會「金融服務業公平待客原則」。
7. 辦理電子銀行業務，交易面之安全設計有待加強及未確實控管轉帳交易限額。
8. 受理客戶將數位存款帳戶轉換為一般帳戶有未確實審查。
9. 海外授信案暴險控管欠妥適。
10. 不動產抵押貸款徵審及貸後管理流於形式。
11. 辦理購屋貸款相關防杜炒房管理機制未臻完善。

12. 未確實瞭解理財專員信用及財務狀況。

13. 電子銀行業務以簡訊 OTP 辦理身分驗證，作業有欠妥適。

14. 對外服務網站安全防護作業有欠妥善。

15. 連線正式營運環境之管控措施有欠妥適。

更多資訊歡迎參閱金管會網站
資料來源:
https://www.feb.gov.tw/ch/home.jsp?id=314&parentpath=0,5,297,300

Fintech時代，稽核、法遵、資安及風控人員需要善用AI人工智慧稽核工具，進行分析與查核，找出異常，協助各單位落實資安風險評估與辨識，切實掌握組織風險、有效管理，歡迎一起共同學習與交流!!!