世界各國政府特別容易受到欺詐，但數據分析技術是欺詐預防計劃中的一個很好的工具。

每個政府組織都容易受到員工欺詐的影響，這是一個不幸的現實。欺詐在購買卡（P卡）和旅行和娛樂（T＆E）費用時尤為常見。兩者都涉及大量交易，使欺詐者更容易避免被發現。

除了這種員工欺詐之外，還會發生無意的浪費和濫用行為。例如，美國政府問責局估計2017年政府項目的不當支付總額為1,410億美元。

許多這種欺詐和浪費發生在政府計劃中，如失業保險，醫療保健和社會保障。

“事實證明，專用數據分析技術減少了欺詐，浪費和濫用的情況。”

那麼，你怎樣才能更好地保護公共資金呢？
即使有嚴格的政策，程序和控制措施，也無法阻止所有欺詐事件。但是有可能找到指標 - 數百萬條處理過的交易中的數據路徑 - 這可以幫助您更快地採取行動。

事實證明，專用數據分析技術可以減少欺詐，浪費和濫用的情況。根據註冊欺詐審查員協會的統計，使用數據監控和分析軟件的政府組織的損失減少了52％，並且檢測到欺詐事件的速度提高了58％。

如何使用數據分析來檢測政府欺詐？
有兩種主要方法可以使用數據分析來檢測欺詐，浪費和濫用：

分析整個交易數據群體以查找異常情況。這並不一定證明欺詐或濫用已經發生，但它是一種有效的方式來標記那些沒有意義並需要進一步調查的情況。
分析已知欺詐，浪費和濫用風險指標的交易。
識別購買卡欺詐
越來越多的P卡被用於降低傳統採購流程的成本。雖然這在效率和效率方面很有意義，但P-Cards特別容易被欺詐使用，因為它們非常容易使用。以下是一些識別欺詐的常見P-Card測試。

購買供個人使用的物品
分析測試：

分析交易以查找與非業務項目和服務相關聯的商家代碼，供應商名稱和關鍵字。

確定在周末，假日或員工休假期間進行的交易。
確定以較小金額支付大額購買的拆分交易，僅在審核/批准閾值之下。
加油卡
分析測試：

尋找與其他類似角色相比異常高的加油卡使用情況。

計算特定體積燃料的預期里程數，並與典型或預期的旅行模式進行比較。
要發現更多P-Card分析測試，請下載我們的打擊政府欺詐電子書。

識別旅行和費用欺詐
以下是一些常見的數據分析測試示例，您可以使用它們來查找欺詐性的T＆E聲明。

重複索賠
有很多方法可以發生欺詐性的重複T＆E索賠。

分析測試：

確定與其他員工提出的索賠在同一天和同一地點進行的多人膳食索賠。
確定使用公司信用卡（P卡或一般公司卡）以及通過報銷索賠產生的費用。
不尋常的使用模式
異常高或頻繁的差旅及費用索賠可能表明潛在的欺詐行為。

分析測試：

與具有類似角色的員工相比，尋找異常大的T＆E索賠模式。
如需更多T＆E分析測試，請下載我們的打擊政府欺詐電子書。

分析可以通過多種方式幫助您增強欺詐檢測和預防計劃。了解我們的欺詐管理解決方案如何為您提供幫助。

資料來源:ACL BLOG