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資訊專欄 >> 舞弊偵測知識庫 >>[分享]2008年08月:十多年前搞垮霸菱銀行…李森 有意重操舊業
[分享]2008年08月:十多年前搞垮霸菱銀行…李森 有意重操舊業

十多年前,李森( Nick Lee-son )因違法交易日經指數 期貨 大虧 14 億美元,一夕間拖垮英國歷史最悠久的商人銀行,從此惡名昭彰。如今他表示有意重操舊業,但這一回會用自己的錢下注。

目前李森在愛爾蘭足球隊哥耳威聯合隊( Galway United FC )擔任商業總監,現在最主要的收入來源是發表餐後演講,但「一有時間」就會下單,這幾個月來頻頻買賣貨幣。他表示,一旦決定辭去現職,就會考慮恢復從前「緊盯螢幕」的生活。

40 歲的李森 2 日接受訪問時說:「多少人請我幫他們理財,說了你可能不信。假如我因為自己的決定而賠錢,很公平。若是替別人做決定,我會覺得有義務補償他們。」

英國籍的李森曾任霸菱銀行新加坡首席交易員, 1992 至 1995 年期間用客戶帳戶進行違法交易,並隱瞞虧損。他大買日經指數 期貨 ,不料 1995 年神戶大地震驚動日本股市,虧損暴增到 14 億美元,害霸菱最後以 1 英鎊賣給荷蘭國際集團( ING )。

李森因詐欺罪被判六年半徒刑,因表現良好在新加坡服刑三年半即出獄。他還出了一本書,後來拍成電影《 A 錢大玩家》。

李森表示,多年前他「極度欠缺自律」,但現在學乖了,絕不做自己賠不起的交易,而且交易當天就結清部位。根據英國法規,李森可用自己的帳戶自由交易;若要到銀行任職,就必須向當局報備,但李森表示無此打算。

李森服刑期間與第一任妻子莉莎離婚。出獄後,李森在倫敦取得心理學學位。四年前,他與第二任妻子蕾歐娜遷居哥耳威。 2005 年加入哥耳威聯合隊。他說:「我努力以穩健的商業原則,協助經營這個足球俱樂部。」

過去四、五個月來,李森賣空美元。美元自 10 月 1 日來對歐元已貶值 3.4% ,對英鎊貶值 3% 。

李森自己管理退休基金,但通常不積極買賣股票或商品。他說:「市場波動時,最好玩。我賺過錢,但賠錢也是常有的事。」



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李森因詐欺罪被判六年半徒刑,因表現良好在新加坡服刑三年半即出獄。他還出了一本書,後來拍成電影
   
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天下真是無奇不有阿
   
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回文時間:2008-08-19 13:27:32

衍生性金融商品交易員李森(Nick Lee-son)使雇主霸菱銀行(Barings)失血1.7億英鎊,而且即將在新加坡期貨交易所掀起一場註定是自掘墳墓的交易風暴;十天後他倉惶潛逃,擁有232年悠久歷史的霸菱銀行因損失8.6億英鎊而倒閉。此事件給予世人的教訓在於無論銀行的制度多麼完善,交易員總是有辦法上下其手。 金融時報17日報導,在新加坡樟宜監獄服刑三年半並獲假釋接受癌症治療的李森,最近靠演說與玩線上撲克牌謀生。對於親手毀掉霸菱的一事,他至今仍顯露出不在乎的神色。 十年時間晃眼即過,霸菱事件究竟使世人記取到什麼教訓?人們在說到這類事件的教訓時,總是老生常談表示應想出各種方法以免重蹈覆轍。 日前,英格蘭銀行(央行)援引霸菱倒閉事件為例,表示將雇用更多人員監控各種對財務穩定性的威脅。事情有這麼簡單嗎?其實,無論一家銀行有多麼完善的制度阻止交易員違法亂紀,交易員總是有辦法賠錢,並且以身試法。在當年的霸菱,從李森擔任交易員兼後勤經理人的雙重角色開始,內部控管作業一直都很差。銀行本身揭發已很明顯的弊案都很吃力,遑論是政府主管機關。 也可以從更人性面的角度來看霸菱案的教訓,主要是關於弊案發生時的應付之道。即使承認理論上有其可能性,但銀行經營者大多不認為這類災難會發生在他們身上。他們不相信會犯下這類幼稚的錯誤,會天真到去相信一名無賴交易員的謊言。 十年過去了,一些相關證據逐一浮現,霸菱的高層絕非都是一群酒囊飯袋,眼睜睜看著李森毀掉霸菱。內部控管確實出現一些缺失,加上有些人不夠稱職。 霸菱付出可怕代價的背後凸顯出兩大問題:首先是爭功諉過的偽善。當公司經營不錯,就會有許多主管爭相表示是他們領導有方,理應獲得名利;在公司出差錯時則爭相推託諉過。其次是心理層面,在霸菱主管中,受苦最深的不是獲判有罪或畏罪潛逃者,而是那些否認有過失者。上訴官司一拖就是好幾年、婚姻破裂,深陷痛苦與沮喪的深淵,夢魘如影隨形。


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