數位發展部最新《網路詐騙通報查詢網》週快訊顯示，8 月 16 日至 22 日共確認 25,064 件詐騙，較前週增加 35.18%；其中「金融投資」類占 21.24%，件數更較前週增加 72.13%。熱門關鍵字包括「盤勢分析」、「市場大V」，常以投資分析為誘因，引導加入不明投資社團，再進一步要求匯款或取得個資。

稽核怎麼看？
這類事件提醒金融機構與企業，詐騙風險不應只用「單筆金額」判斷。短時間大量交易、相同收款帳號、相似交易說明、集中於特定時段，或同一關鍵字反覆出現在申訴、客服與交易備註中，都可能形成更有價值的風險訊號。

AI X 電腦稽核
可將交易、帳戶、客服申訴及文字紀錄整合分析，先以「關鍵字（KEYWORD）」找出高風險詞彙，再利用「關鍵字比對（KEYWORD_MATCH）」從大量文字中擷取與投資詐騙相關的重要內容與證據；交易資料則可搭配「分類（CLASSIFY）」及「離群（OUTLIER）」尋找異常交易群體。

JCAATs：可將文字探勘與全母體交易分析結合，從「可疑的一筆交易」進一步找出「具有共同特徵的一群交易」。
值得想一想
當詐騙話術持續改變時，我們的稽核規則是否也能跟著快速更新，而不是等事件發生後才增加新的關鍵字？

資料來源：
｜2026.08.26｜數位發展部｜https://moda.gov.tw/ADI/news/latest-news/20472

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