金管會近日公布虛擬資產服務業者（Virtual Asset Service Providers, VASP）之防制洗錢及打擊資恐（AML/CFT）專案檢查結果，共有六家業者因未符合《洗錢防制法》及相關規範遭裁罰，總金額達 702 萬元。此次檢查顯示部分業者在客戶審查、交易監控及資料保存等核心作業上仍存在重大落差，未能符合法規要求。
根據金管會說明，本次檢查共發現多項 AML/CFT 重大缺失，包括未落實客戶身分審查（KYC）、未充分查核高風險客戶資金來源、對符合可疑交易態樣的案件未啟動警示或未進行調查，以及交易紀錄保存不全、未依規申報一定金額通貨交易等情形。此外，部分業者的內部控制程序與資料管理亦不完善，影響洗錢防制作業的實際執行效果。
本次違規項目主要集中於 AML/CFT 作業之核心環節，包含：
客戶身分審查（KYC）未落實：未確實確認客戶身分、未完成姓名檢核，或接受模糊不清的影像資料。
未充分查核資金來源與交易合理性：當交易金額與客戶財務狀況不符時，未採取強化審查或深入了解交易目的。
可疑交易識別與通報不足：即使交易已符合內部可疑態樣，仍未啟動警示、未查核，亦未評估是否需申報可疑交易報告（STR）。
交易監控與紀錄保存不完整：缺乏完整監控紀錄、未持續追蹤客戶往來行為，或資料保存期限及內容不足。
未依規定申報大額通貨交易：對達申報門檻之現金交易未依規完成申報流程。
金管會表示，虛擬資產具匿名性與跨境特性，風險管理複雜度遠高於傳統金融商品。為與國際反洗錢金融行動工作組（FATF）標準接軌，主管機關近年持續強化對 VASP 的監理，並預計透過虛擬資產管理專法的推行，逐步建立更完整的註冊制度與監管架構，以提升產業整體合規能力。
主管機關強調，VASP 必須加強內部治理與合規量能，確實執行 KYC、強化可疑交易辨識、落實紀錄保存及通報程序，以降低洗錢與資恐風險，維護市場健全與投資人權益。同時亦提醒投資人，選擇虛擬資產平台時應優先評估其合規水準及風險管理能力，以保障自身財務安全。
(來源網址：https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/5249269)
資料來源：
自由時報 2025.11.17
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