金管會近期公布今年度對虛擬資產服務業（Virtual Asset Service Providers, VASP）所進行的防制洗錢及打擊資恐（AML/CFT）專案檢查結果，共有六家業者因未符合《洗錢防制法》及相關法規要求，遭裁罰總計 702 萬元，顯示主管機關對虛擬資產領域的監理力度持續升高。

根據金管會說明，本次違規情形涵蓋多項核心缺失，包括未落實客戶身分審查（KYC）、未充分查核資金來源、未針對符合可疑樣態之交易啟動警示或進行內部調查，以及交易紀錄保存不完整等。部分業者亦未依規申報一定金額通貨交易，或未建立完善之內控制度與洗錢防制作業流程，顯示在實務執行上仍存在風險缺口。

主管機關指出，虛擬資產具有匿名性與跨境特性，風險較傳統金融商品更高，業者務必強化客戶審查、可疑交易辨識與內部控管，以符合國際反洗錢金融行動工作組（FATF）標準及我國 AML/CFT 之法遵要求。

金管會強調，未來將持續針對虛擬資產市場進行滾動式檢查，並配合虛擬資產管理專法推動，建立更完整的註冊及監理制度。主管機關亦呼籲業者提升合規能量，確保 KYC、交易監控、資料保存及通報義務均能落實，以降低洗錢及資恐風險，維護市場健全運作。

本次裁罰案也提醒投資人，選擇合作或使用平台時，應優先評估其合規能力與風險管理機制，以保障自身權益。

(來源網址：https://cgc.twse.com.tw/pressReleases/promoteNewsArticleCh/4537)

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