金管會證期局最新公告，三家虛擬通貨業者因洗錢防制作業不當，遭處新台幣共超過 300萬元罰鍰，凸顯主管機關對洗錢與資恐防範的高度重視。
證期局指出，禾O數位科技、鏈O股份有限公司以及拓O數碼科技三家公司，在 2024年 11月至 12月間接受金管會的防制洗錢與打擊資恐專案檢查，均被查出缺失，因此分別被處以罰款。以下為各案詳情：

◎鏈O公司：基於洗錢防制法與個資法相關條文，處以新台幣 102萬元罰鍰。

◎拓O數碼：其主要違規項目為未妥善執行客戶審查，處以新台幣 50萬元罰鍰。

◎禾O數位科技：依洗錢防制法規定，對禾亞公司開罰新台幣 150萬元。

三家公司違規事項統整：

1. 疑似洗錢/資恐交易處理：未針對銀行通報案件評估是否報 STR，調查不足。

2. 高風險客戶審查與開戶控制：高風險客戶審查不足，並後續相關流程未依規定執行。

3. 持續交易監控：可疑交易警示未調查，銀行通報客戶仍未啟動報送或查核。

4. 個資保存與資訊安全：客戶個資保存不足或缺乏安全措施。

5. 內部控制與風險評估機制：評估標準未落實。

(資料來源：金管會)
https://reurl.cc/3M3bOM

隨著虛擬通貨業務的快速發展，金管會針對防制洗錢與資訊安全的監管日益嚴格。本次事件顯示主管機關對洗錢與資恐風險的高度關注，也反映出產業對內部控制及合規監測機制仍有待強化。

1. KYC欄位完整性查核：查核開戶時間、風險等級等欄位是否完整記錄。

2. 可疑交易未報 STR：列出疑似大額可疑交易但未報 STR的客戶。

3. 高風險客戶控管缺失：高風險客戶是否被錯誤分類、控管措施未執行。

4. 非授權人員查閱個資：防止個資被未授權存取，找出異常存取記錄。

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