警方近日偵破一起規模龐大的跨境仿冒品販售與洗錢案，不法集團於台灣設立空殼公司，透過每月2000元及營收2%抽成的方式，招募一般民眾出租蝦皮賣場帳號。帳號被用來販售來自中國的仿冒商品與違法品，並藉此進行資金洗白。警方清查發現，共計290個蝦皮帳號被利用，從2024年1月至今營業額已突破新台幣3億元。
主嫌以直銷模式進行帳號招募，並與境外人士串聯操作，進行帳號操控及資金轉移。警方說明，民眾出租個人帳號供非法使用，已觸犯《洗錢防制法》相關條文，即使未參與實際犯行，亦須對提供帳戶的行為負擔法律責任。
網購平台對此回應，強調嚴禁身分證及帳號出租行為，並已加強賣家驗證與異常行為監控，以維護平台安全與用戶信任。
(參考來源：公視新聞 | 2025.06.23)
(來源網址：https://news.pts.org.tw/article/757552)
※ 洗錢與帳號濫用風險
帳號出租遭不法集團利用進行資金轉移，構成洗錢高風險行為
提供帳號者依法將負《洗錢防制法》相關刑事責任，非單純民事糾紛
平台缺乏有效的身分驗證與異常使用監控，帳號使用狀況難以掌握與追查
※ 個資保護與平台控管缺口
帳號轉借導致個資流向不明，用戶資料易被濫用
外包與平台管理機制薄弱，加劇個資外洩與責任歸屬模糊
通報與應變流程不健全，無法即時控管風險與維護用戶信任
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近年個資外洩事件頻傳，企業若仍仰賴人工抽查與表單比對，將難以因應跨系統、跨部門的資料管理挑戰，不僅效率低落，更易埋下風險。透過 JCAATs 稽核軟體，結合 AI 文字探勘與勾稽比對指令應用，可快速掌握異常查閱、未授權異動與非法蒐集等行為，並搭配自動化稽核報表、資料保存與控管帳號權限機制，以及開放資料交叉驗證，有效強化個資治理效能，降低外洩風險與法遵壓力。
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資料來源：
公視新聞 2025/06/23
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