加拿大最大的銀行之一道O銀行（TD Bank）因未能有效防範洗錢活動，允許毒販與犯罪集團將數億美元非法資金流入金融體系，被美國司法部罰款超過30億美元並承認刑事指控。此案讓TD成為美國史上因洗錢合謀罪而認罪的最大銀行。

　道O銀行被控多年來在反洗錢管控上「投入不足」，即便員工已警告明顯違規行為，如每日存入百萬美元現金的客戶，也未採取行動。檢察官表示，該行未能監控90%以上的交易，並笑稱其「全美最便利銀行」的口號似乎是為犯罪分子而設。

　道O銀行承諾進行多項改革，並已增聘700多名反洗錢專員。執行長Bharat Masrani表示對於銀行的過失負全責。此事件影響該行在美國的業務成長，同時設有外部監控期。{全文請詳：https://www.bbc.com/news/articles/c153d14vqwyo}


資料來源：
2024.10.11 ｜BBC

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