參考資料來源：葉憶如｜Yahoo財經特派記者
一、理專跟客戶、詐騙集團是否有不當資金往來，或有不當收受利益的情況；
二、是否銷售非經核准或非法商品方面，過程中是否落實KYC（認識客戶）、KYP（認識產品）審查，是否有不當銷售情況
三是詐團部份，金融機構是否有落實防制詐騙措施如臨櫃關懷或開戶審查或是有關異常交易監控等，至於理專有沒有把客戶或高資產客戶資料洩露，也會了解是否落實個資保護，提供給第三人或詐團運用情形等。至於詐團跟理專在銀行有不當調高人頭客戶網銀轉帳額度或ATM提領額度等也都會納入金檢的重點

除了第一道防線由負責風險管理外，第二、三道防線也應分別負責督導跟查核，以確保風險機制的有效性，維持社會大眾對金融機構的信任
詳全文

資料來源：
葉憶如｜Yahoo財經特派記者

0