資料來源: 中央通訊社/謝方?

理專十誡2019年上路，金管會檢視銀行落實內控防弊成效，今天除了列舉4項銀行做不好的項目，金管會也證實「手上還有案子在進行當中」，不過今年內是否會開罰，則未鬆口。

「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」（俗稱「理專十誡」）2019年上路，為檢視銀行落實內控防弊的執行情形，金管會要求各銀行在今年第2季前將內部查核結果報送金管會。

金管會銀行局副局長林志吉今天在例行記者會表示，金管會彙整分析各銀行查核報告，銀行總體上已參照內控作業原則訂定及執行相關控管措施，不過，在執行面，銀行仍有4件事做得不夠妥適。

例如銀行分行辦理理專與客戶往來情形查核的抽查比例過低；銀行未落實辦理行員外訪交易文件登載作業；銀行未落實電話照會的確認作業或抽查機制；銀行追蹤作業未妥善留存查核軌跡等。

在35家本國銀行和3家外銀在台分行提交的報告內，有高達23家銀行未落實辦理行員外訪交易文件登載及未落實電話照會確認，是缺失比例最高的項目；也有11家銀行部分分行辦理理專與客戶往來情形查核的抽查比例過低。詳全文

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