資料來源：2021/03/12 22:37記者王孟倫／台北報導

由於近年銀行理專盜領弊案頻傳，金管會去年11月下旬先公布「五大究責措施」，接著，今年1月再祭出「4大強化措施」；另外，更修正金融不法檢舉獎金，從原本最高的40萬元提至4百萬元。

去年11月底，金管會立即祭出5大究責措施，內容主要針對銀行業者，包括：「建立問責機制」，一旦有理專人員盜領，要連坐追究相關督導主管責任；違規銀行「公司治理評鑑」加重扣分，甚至拒絕納入評鑑；請獨立專業機構查核銀行制度問題及改善計畫；要求銀行必須提高作業風險之「資本計提」等。

今年元月，金管會再針對「理專行為」及「商品銷售管理」上祭出四大強化措施，包括：第一，銀行任用新進理財專員必須採行「盡職調查程序」，且落實KYE（Know Your Employee），包括掌握理專的「個人品性素行」、「財務狀況」等。

第二．薪酬及考核方面，須綜合考量財務指標及非財務指標。

第三，查核「理專十誡」落實情況，各銀行稽核單位最遲於第二季前函報金管會。

第四，要求銀行應瞭解客戶的理財目的及風險承擔能力。

除了上述「5大究責、4大強化措施」外，金管會還在今年一月也修訂了相關辦法，把檢舉重大金融違法案件（裁罰金額1千萬元以上）的獎金，一舉從原本40萬提高到400萬元，適用人員包括客戶或銀行內部人員，希望能鼓勵吹哨者，勇於檢舉不法案件...詳全文

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