Q1.內部控制處理準則在台灣的變革保險公司/金融業(銀行、金控)過去10年的內控聲明書有哪些缺失項目，缺失項目從哪一年開始?

重複的內部控制缺失項目：

(105、106)

紐約分行遭美國紐約州金融服務署裁罰一案，本行經營管理及處理過程未落實建立及未確實執行內部控制制度。

(107、108)

馬尼拉分行重複發生報表未依當地主管機關要求辦理之缺失，應強化管理及覆核等內控作業。

(107、108)

豐原分行理專利用非臨櫃交易之內控機制弱點，盜蓋空白取條款，挪用客戶存款。

(107、108)

紐約、芝加哥及矽谷分行因於2016年查核基準日存在之風險管理及防治洗錢制度未達監理機關標準等缺失。

(105、106、107、108)

紐約分行未建置有效之法令遵循制度、有應申報疑似洗錢交易而未申報、內部控制不佳、未能執行足夠的客戶盡職調查、風險評估政策與程序不足、總行缺乏盡職監督。

Q2.公開資訊觀測站/金管會是否有相關開罰紀錄，罰了多少錢? 各組完成後上傳稽核自動化知識網(請先註冊) https://www.acl.com.tw/index/index.php

兆豐內控缺失裁罰

2020：330萬(保險)、700萬港幣

2019：600萬

2018：2900萬美金

2017：400萬

2016：1300萬、1.8億美金

2013：200萬

2012：200萬

除()外皆為銀行被裁罰

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