資料來源: 2020/12/24 17:17 經濟日報 邱金蘭/即時報導

金管會查核發現凱基證券前賴姓業務員有詐騙客戶提供資金、與民眾約定代操期貨及與期貨交易人有資金往來等違規情事，凱基證券及公司邱姓經理人未落實執行內控制度及善盡督導管理之責，金管會依法處凱基證券警告及罰鍰336萬元，並命令凱基證券停止邱員六個月證券期貨業務執行。

金管會證期局副局長郭佳君表示，336萬元應是對券商處罰鍰最高的。

金管會表示，賴員2018年間以替客戶申購基金為由並保證獲利，誘使客戶匯款至其銀行帳號；2019年及今年間與人約定代操期權，且提供賴員資金，再由賴員以其內部人帳戶進行期貨交易；2018年1月1日至今年9月30日期間與客戶有資金往來；2018 年在營業處所以網際網路從事期貨交易時，有未使用公司內部網路位址委託下單等違規情事。

公司部分缺失包括，第一，公司內部控制制度相關規定禁止業務人員辦理受託買賣有價證券時有隱瞞、詐欺或其他足以致人誤信之行為、對客戶作贏利之保證、與民眾約定代操期貨及與期貨交易人資金往來，本案賴員前揭違規情事，該公司有未落實督導業務人員遵循公司內部控制制度相關規定之情形。

另分公司經理人邱員自2016年起已知賴員有以內部人帳戶頻繁進行期貨交易，且業務量有過度集中自身帳戶及持續虧損之情形，卻未釐清賴員實際交易資金來源，評估與其所得財力是否相當，並採行適當之管控措施，相關簽核主管甚而於2018年4月份起進一步調降賴員之期貨交易手續費，以利其從事交易，該公司對經理人有督導管理不周之情形，致未能發現賴員之違規行為，並予以遏止。…詳全文

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