資料來源:金管會裁罰案件2019.08.01
一、辦理國際金融業務分行(下稱OBU)開戶，涉及客戶短期間密集開立多個帳戶或留存相同通訊地址，未確實瞭解原因仍同意開戶及未納入客戶風險評估因子考量之缺失，合計達26戶，經核違反洗錢防制法第7條第4項授權訂定之「金融機構防制洗錢辦法」第3條規定。另為強化OBU確認客戶身分程序，業於106年5月22日修正發布國際金融業務分行管理辦法。其中新增之第10條第1項及第12條，規定OBU應遵循洗錢防制法等相關規定，確實辦理確認客戶身分程序；辦理新開戶時，應加強瞭解開戶往來目的；針對境外法人客戶，應取得法人註冊地之地址及其主要之營業處所住址等，並自發布日後6個月施行。本會給予銀行6個月之緩衝期，係考量銀行內部作業程序及系統設定須因應調整，然銀行於法規修正後，實務執行新開戶作業時，仍應將新規定要求事項納入確認客戶身分程序，以降低洗錢風險。惟上開辦理OBU開戶之缺失，有未依施行後之國際金融業務分行管理辦法第10條第1項及第12條規定辦理，或於該等規定修正後未建立相關制度前仍違規辦理開戶，且所涉戶數較多，非僅屬個案缺失，涉及未妥適建立及未確實執行洗錢防制相關內部控制制度，經核同時違反銀行法第45條之1第1項規定授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條及第8條規定。爰依行政罰法第24條規定，依行為時銀行法第129條第7款核處新臺幣600萬元罰鍰。
二、銀行辦理客戶審查、帳戶及交易之持續監控、可疑交易申報，涉及缺失包括：辦理開戶，對客戶短期間於財團法人金融聯合徵信中心被查詢次數頻繁者，未請客戶說明或未確實評估；未將實質受益人列入授信案件覆審項目；辦理貿易融資高風險客戶之審查，未說明是否有洗錢疑慮；對授信戶於撥款後短期即償還者，未確認還款原因及來源是否有洗錢疑慮；未具體分析可疑交易態樣不申報理由並留存佐證資料等，經核有礙銀行健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項核處糾正。
法令依據：銀行法第61條之1第1項及行為時同法第129條第7款。
詳細資訊請詳金管會網站公告
資料連結:https://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201908010001&aplistdn=ou=data,ou=penalty,ou=multisite,ou=chinese,ou=ap_root,o=fsc,c=tw&dtable=Penalty

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金管會裁罰案件2019.08.01

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