主旨：貴行辦理洗錢防制作業未依規定申報，核有違反行為時洗錢防制法第7條第1項、第8條第1項規定，分別依行為時洗錢防制法第7條第3項、第8條第4項規定核處新臺幣40萬元、100萬元罰鍰，共計核處新臺幣140萬元罰鍰。 事實及理由： 一、對大額通貨交易未申報：本會規定對達一定金額以上之代收款項交易（不包括存入股款代收專戶之交易），得免向法務部調查局申報，惟貴行對非屬前揭代收款項之大額通貨交易，因建檔時歸類錯誤，致漏未向法務部調查局申報（如龍潭、蘇澳、光復、灣內、鶯歌、竹北等分行之8筆交易），不符行為時金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法第4條規定，核有違反行為時洗錢防制法第7條第1項規定。 二、對疑似洗錢交易未申報：貴行對客戶經常替代他人或由不同之第三人存提大筆款項出入特定帳戶之案件，未依規於交易後10日內向法務部調查局申報，經貴行重新檢視研判發現屬疑似洗錢交易，而補申報者計有吉林分行161筆、西壢分行139筆，不符行為時金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法第7條及第8條規定，核有違反行為時洗錢防制法第8條第1項規定。 法令依據：行為時洗錢防制法第7條第3項、第8條第4項。

資料來源：
金融管理委員會/銀行局/裁罰案件/金管銀控字第10660004461號/中華民國106年11月7日

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