喧騰一時的兆豐銀洗錢案，台北地檢署針對美國紐約州金融服務署（NYDFS）裁罰資料，及名嘴指控兆豐銀澳洲分行涉及洗錢、立委質疑兆豐紐約分行協助商人Samson Wu脫產等8大疑點全面清查，歷時9個月後認為無事證顯示兆豐銀相關人員及本國人涉及幫助洗錢，昨簽結全案。

由於NYFDS裁罰文件出現「巴拿馬文件」中知名的莫薩克馮賽卡事務所，引發是否有國人透過該事務所洗錢的質疑聲浪。北檢清查2010年至2016年7月底的外匯資料，發現長達6年半期間，沒有國內資金匯入莫薩克馮賽卡旗下代辦公司設於兆豐銀行帳戶。

NYFDS另點名兆豐銀箇朗分行收到紐約分行某公司匯入款，但該公司最終受益人曾違反美國技轉法令，並經媒體負面報導，引發國人對此受益人諸多揣測，懷疑是否為我國政商名流。但北檢查出，該最終受益人是名委內瑞拉男子，即使該男涉及洗錢，我國也無管轄權。

北檢指出，兆豐紐約與巴拿馬分行2013、2014年交易總額應為74.64億，因人工計算疏失暴增至115億美元，引發質疑，但96%匯款都是銀行間資金拆借，僅3%是個人客戶匯款，另查兩地分行1萬7033筆交易，並無洗錢跡象。

資料來源:YAHOO!奇摩新聞


國際「洗錢防制暨反資恐」相關監理規定日益增多與查核的技術不斷地提升，我國金融機構面臨的法令遵循及衍生鉅額國際裁罰的風險因此快速提高。
而利用ACL電腦稽核軟體，透過指令，可以使稽核人員進行洗錢防制查核，快速找出異常。

2017/06/10 洗錢防制查核實例演練-拆單轉帳及規避大額通貨申報交易查核

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