金管會今天發布修正「國際金融業務分行管理辦法」，大幅強化OBU客戶審查規定。值得注意的是，經這一波修正，未來企業或個人在境外OBU開戶程序，將與境內DBU完全一致，必須提供足夠的文件，才准開戶。

客戶在OBU開戶的規定較為寬鬆，法規沒有硬性規定，在OBU開戶「必須提供哪些文件」，而是由銀行自行決定。但隨國際反洗錢規定趨嚴，尤其台灣將於明年第4季接受亞太防制洗錢組織（APG）的洗錢評鑑，因此金管會著手洗錢防制的規定，比如今天發布修正「國際金融業務分行管理辦法」，將企業與個人在境外OBU開戶的規定，與境內DBU一致。

銀行局副局長呂蕙容表示，過去法規確實對OBU開戶的規定較鬆散，但這可能影響台灣明年的洗錢評鑑，一旦結果不佳，台灣成為洗錢高風險的國家，其他國家就不敢與台灣有資金往來。目前OBU有15萬客戶，其中75%是台商，這些客戶必須趕在年底前向銀行補件，比如法人註冊地核發的法人註冊證書、公司章程、六個月內董事會紀錄、六個月內法人的存續證明等，以證明自己不是沒有註冊的幽靈公司，以及證明自己沒有利用幽靈公司進行洗錢交易。

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