銀行業者認為，以往國銀商業活動往來，OBU在境外交易可說是最重要的一環，不論過去政府所推動的西進，或是接下來的新南向，OBU絕對扮演不容忽視的角色，但如今在明年亞太洗錢防制組織即將來台評比的壓力下，為避免招致洗錢疑雲，以往OBU客戶的商業活動空間將大受壓縮。
金融圈人士透露，銀行公會將比照香港的規定，將OBU的五種客戶金流表徵，列入疑似洗錢的態樣，包括了：
一、在一定期間之內，多個境內居民接受一個境外帳戶的匯款，且可明顯看出其資金的調撥和結匯，是由一人或少數人來操作。
二、帳戶以境外公司名義運作，或是境內企業利用境外法人或自然人的境外帳戶，其資金流動有其規律性，且該帳戶的資金往來已達特定金額之上。
三、OBU客戶帳戶已累積大量的餘額，並經常匯款一定的金額至國外帳戶。
四、客戶經常存入境外發行的旅行支票或是外幣匯票。
五、客戶在一定期間內大量及多次申購境外結構型商品，且該申購行為與公司的營業需求不符。

只要是符合上述的五種態樣，未來均將被銀行劃入疑似洗錢標的的「高危險群」。儘管銀行公會訂定上述規範之後，將發給全體國銀一體適用，但銀行業者也憂心，在這種要求下，未來OBU客戶不僅叫苦連天，OBU的業務活力、動能更將大受壓縮，效率也將降低，未來OBU恐怕不再是台商資金的調度天堂。

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