鼎興牙材集團詐貸案，金管會昨日宣布對永豐銀、華南銀行開罰！其中對永豐銀祭出法定上限最高罰金1000萬元、華南銀則處800萬罰鍰。銀行局指出，目前這二家行政程序已走完，所以先行處分，其他銀行未來也將進行行政處分，也就是說，鼎興詐貸懲處銀行還有第二波名單。
金管會銀行局副局長呂蕙容表示，根據金管會統計，「鼎興牙材商」詐貸案共有14家銀行和3家租賃公司牽涉其中，授信餘額達36億元；華南銀行與租賃占9億元、永豐銀行占4億元。並指出此次永豐銀罰最重主要是關係人交易居然沒建檔，鼎興負責人何宗英是永豐銀前董事何宗達的姨丈，也就是法定三等姻親，而永豐銀卻沒有妥善建立利害關係人資料建檔確認機制，導致當年放款時並未依利害關係人程序放款，既沒有向鼎興徵提十足擔保品，也沒有經過董事會重度決議。至於華南銀部份，何宗英與華南金控副董事長林明成是連襟，因此在民國98年放款時就已按關係人交易程序放款，也有十足擔保，但授信業務沒有依借戶銷貨收款模式，而是以徵授信規定較寬鬆的「一般週轉金」放款承作，才會發生跳票。
據銀行法第136條規定，銀行經金管會處罰後，如不予改正，得對同一事實或行為連續處罰至改善為止，由於永豐銀改善措施仍有再強化的空間，2017年1月前永豐銀必須針對利害關係人資料建檔部份，再提進一步的改善措施。

資料來源：
YAHOO奇摩

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