關鍵在於銀行落實執行程度，將透過強化落實，以提升未來整體評鑑結果。
金管會表示，依據美國紐約州金融監理機關公布的新聞稿，以及與兆豐銀行簽署的合意處罰令，並未指出兆豐銀紐約分行是否有涉及洗錢個案，金管會將積極與紐約州金融監理機關聯繫，並已要求兆豐銀儘速提出說明，及檢討相關人員可能責任。
此外，行政院已指示金管會召集央行、財政部及法務部成立跨部會專案小組，釐清裁罰案相關事實，並追究相關人員可能責任。金管會對此表示，將成立「兆豐銀行遭美裁罰案跨部會因應專案小組」，並儘速召開會議。
金管會表示，我國將於2018年第四季接受亞太防制洗錢組織（APG）相互評鑑，已依據洗錢防制法要求金融機構訂定相關內部規範，並依據防制洗錢金融行動小組（FATF）發布的40項建議及評鑑方法，完成訂定相關注意事項，並督導各銀行辦理洗錢風險評估事宜。
金管會指出，防制洗錢法令遵循為銀行內控制度，銀行依規定應指定專責人員協調監督相關制度遵循，並要求稽核部門進行查核，關鍵在銀行落實執行程度。總行對於海外分支機構除應加強檢視洗錢風險控管外，並應與當地主管機關保持聯繫溝通。
同時，法務部也正進行洗錢防制法修正，以強化相關規範、並與國際組織最新標準接軌。金管會表示，將借鏡此次兆豐銀行個案，強化各金融機構防制洗錢制度的落實，以提升未來整體評鑑結果。
金管會表示，防制洗錢及打擊資助恐怖主義為保護合法商業、避免金融機構成為非法商業工具，以維繫金融機構誠信，呼籲金融機構調整經營思維，不應偏重追求獲利或降低成本，不重視法令遵循及內部控制。

資料來源：
中時電子報/林資傑

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