[分享]銀行如發現客戶有以偽造身分證於聯行辦理第二存款帳戶時，應如何處理？

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吉星

研究生

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2009-08-17 04:00:50

銀行如發現客戶有以偽造身分證於聯行辦理第二存款帳戶時，應如何處理？

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回文時間：2009-11-18 00:33:26

這就是傳說中的人頭帳戶嗎?

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回文時間：2009-11-18 00:33:00

不知現在這種事會不會常發生?

回覆會員暱稱：陳何杰
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回文時間：2009-08-17 11:24:18

摘要：各金融機構應加強存戶身分確認防範詐騙集團以偽造身分證盜領存款發文機關：財政部發文日期： 91/08/06 發文文號：台財融（六）字第 0916000231 號函主旨：為防範詐騙集團於客戶開立存款帳戶後，以偽造該客戶之身分證於聯行開立第二存款帳戶並以電話語音轉帳盜領存款案件發生，各金融機構應於本部九十年六月五日台財融 (二) 第九○七○六九六七號函逕研商「如何防範詐騙集團以偽造身分證盜領存款相關事宜」加強存款戶之身分確認，以為存戶權益，請查照轉知各會員機構。說明：一各金融機構辦理存戶於聯行開立第二存款帳戶時，應向原一開戶營業單位照會，並比對其留存之身分證正反面影印本、照片、筆跡及印鑑等是否均與原開戶營業單位相同，以確實確認客戶身分。二如發現客戶有以偽造身分證辦理存款開戶或其他異常情形應即報警處理，並依本部八十三年三月三十一日台財融第八三一九七六三一四號函及八十三年四月十五日中華民國銀行商業同業公會全國聯合會全一字○六九七號函修正「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定立即通報財團法人金融聯合徵信中心轉知各金融機構注意。

資料來源：
金融法規通函彙編第 64 輯 225-226 頁