[分享]各金融機構於受理客戶開立各種存款戶、貸款及申請信用卡等業務時，應向那個單位網站查詢確認身分

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2009-08-17 03:56:21

各金融機構於受理客戶開立各種存款戶、貸款及申請信用卡等業務時，應向那個單位網站查詢確認身分
無誤後，始得受理？

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回文時間：2009-08-17 13:29:51

※金融局相關因應措施：一、自動提款機（ATM）部分：（一）函請金融機構主動於自動提款機上張貼告示，說明操作自動提款機當時，僅提供款項之匯出功能，無法提供款項之匯入功能。（二）於九十一年十月召集相關單位研商決議，要求銀行於活期性存款開戶約定書（包括金融卡、語音轉帳、網路轉帳申請約定書）中增訂「如經貴行研判帳戶有疑似不當使用之情事，貴行得逕自終止客戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付之轉帳，提款卡並得收回作廢。」等約定，俾利相關防範措施之執行。（三）於九十二年四月四日召集相關單位研商決議，要求各銀行應於九十二年八月十五日前，於自動提款機之轉帳交易操作過程中，加入警語及使用語音配合警語提醒，至於警語內容設計、置放何處及是否增加畫面，授權由銀行自行決定（惟對老舊機器增加有困難或無語音功能者，可不必加入），目前各銀行多已完成相關建置。二、防範人頭帳戶部分：（一）責成金融機構應配合修正內部控制制度，明定確認客戶身分之查詢過程，並確實要求各營業單位於受理客戶開立各種存款戶、貸款及申請信用卡等相關業務時，應至內政部戶役政網站或透過財團法人金融聯合徵信中心網站至內政部前開網站查詢身分證請領紀錄。（二）對於曾發生涉嫌被利用為人頭之帳戶，經司法機關或警調人員通知後，金融機構應依法提供所有提領情形，於涉嫌人為金融交易時，由金融機構通知警察機關派員就近調查，以協助追查犯罪行為人，如該帳戶有提領情形而不能及時查獲時，應即調取該提款機之錄影帶供警察人員追查。（三）金融機構於發現歹徒詐騙情事時，須以書面通知財團法人金融聯合徵信中心，並由該中心以傳真方式立即通報其他金融機構之總管理機構，以達共同防範歹徒詐騙之目的。

資料來源：
行政院金融監督管理委員會