[分享]一銀行員舞弊 挨罰200萬元

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[分享]一銀行員舞弊挨罰200萬元

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2009-01-20 22:23:39

第一銀行有行員不當挪用客戶存款超過兩年，金管會12/31以內控管理制度不佳，對一銀罰款200萬元，並命令開除舞弊行員。

金管會表示，第一銀行服務台櫃員吳桂綺不僅冒用客戶名義，盜印客戶印章，還挪用客戶帳戶存款及多類資金，近兩年已經不法取得140多萬元。

官員表示，吳姓員工是第一線櫃檯作業行員，藉職務之便盜印客戶印章，然後幫客戶解約定存，又把客戶的基金贖回，再轉入人頭帳戶謀利；另外，他也偽冒客戶申請語音轉帳，把資金轉入自己口袋，歷時兩年多。

金管會表示，上述情況違反銀行法第45條之1第1項、第61 條之1第1項第3款及第129條第7款規定，因此對一銀罰鍰200萬元，並依同法第61條之1第1項第3款規定，命令一銀解除舞弊人員吳桂綺的職務。

資料來源：【2009-01-01/經濟日報/B2版/基金理財】

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回文時間：2009-01-20 22:46:06

補充一下相關法規^^ 銀行法45- 1 條銀行應建立內部控制及稽核制度；其目的、原則、政策、作業程序、內部稽核人員應具備之資格條件、委託會計師辦理內部控制查核之範圍及其他應遵行事項之辦法，由主管機關定之。銀行對資產品質之評估、損失準備之提列、逾期放款催收款之清理及呆帳之轉銷，應建立內部處理制度及程序；其辦法，由主管機關定之。銀行作業委託他人處理者，其對委託事項範圍、客戶權益保障、風險管理及內部控制原則，應訂定內部作業制度及程序；其辦法，由主管機關定之。銀行法61-1條銀行違反法令、章程或有礙健全經營之虞時，主管機關除得予以糾正、命其限期改善外，並得視情節之輕重，為下列處分︰一、撤銷法定會議之決議。二、停止銀行部分業務。三、命令銀行解除經理人或職員之職務。四、解除董事、監察人職務或停止其於一定期間內執行職務。五、其他必要之處置。依前項第四款解除董事、監察人職務時，由主管機關通知經濟部撤銷其董事、監察人登記。為改善銀行之營運缺失而有業務輔導之必要時，主管機關得指定機構辦理之。銀行法129條有下列情事之一者，處新臺幣二百萬元以上一千萬元以下罰鍰：一、違反第二十一條、第二十二條或第五十七條或違反第一百二十三條準用第二十一條、第二十二條或第五十七條規定。二、違反第二十五條第一項規定發行股票。三、違反第二十八條第一項至第三項或違反第一百二十三條準用第二十八條第一項至第三項規定。四、違反主管機關依第三十三條之三或第三十六條或依第一百二十三條準用第三十三條之三或第三十六條規定所為之限制。五、違反主管機關依第四十三條或依第一百二十三條準用第四十三條規定所為之通知，未於限期內調整。六、違反第四十四條之一或主管機關依第四十四條之二第一項所為措施。七、未依第四十五條之一或未依第一百二十三條準用第四十五條之一規定建立內部控制與稽核制度、內部處理制度與程序、內部作業制度與程序或未確實執行。八、未依第一百零八條第二項或未依第一百二十三條準用第一百零八條第二項規定報核。九、違反第一百十條第四項或違反第一百二十三條準用第一百十條第四項規定，未提足特別準備金。十、違反第一百十五條第一項或違反第一百二十三條準用第一百十五條第一項募集共同信託基金。十一、違反第四十八條規定。大家有需要的話，可以上全國法規找，很方便唷^^