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2025 年 10 月 14 日，美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）正式將Prince Group（太子集團）指定為跨國犯罪組織（TCO），並納入 SDN 制裁名單。
對金融機構而言，這樣的公告往往代表必須立即啟動風險檢測與客戶盡職審查（CDD/KYC），以確保未與受制裁對象進行交易或持有資產。
然而，在傳統作業流程中，金融機構往往需要等待外部資料更新或進行人工比對，導致合規反應時間延遲。JCAATs Open Data 連接器 與其 AI 稽核指令（AI Audit Commands） 的出現，改變了這一現況。
透過 JCAATs 的開放資料連接模組，系統可在 OFAC 公告當天 即時擷取最新的 SDN 名單資料，並自動整合至 AML／交易監控系統，讓稽核人員與法遵部門能在第一時間：
- 自動比對客戶名單與交易對手資料
- 探測潛在關聯帳戶與異常資金流向
- 生成可追溯的合規稽核報告
這種即時風險感知（Real-Time Risk Awareness）模式，讓金融業不僅被動遵循規範，更能主動防堵洗錢風險，實現「從公告到查核」的零時差反應。
過去幾年，JACKSOFT持續協助客戶觀察OFAC SDN 名單的變化趨勢，並發現制裁類別中TCO（Transnational Criminal Organization，跨國犯罪組織） 案件持續增加。截至 2025 年 10 月，受制裁的公司數已達 191 家、個人達 132 人。
這些跨國犯罪組織的資金流動可能橫跨多國界限，形成新型態的洗錢模式，值得各金融與金檢機構高度關注。金融業不僅要進行事後的即時稽核分析，更應建立持續性的風險監測與預測機制，以強化防制洗錢與制裁遵循的韌性。
關於作者:
黃秀鳳 Sherry Huang
ICAEA國際電腦稽核教育協會台灣分會會長、JACKSOFT總經理
RDMA台灣研發經理人協會理事
CIA國際內部稽核師、CCSA國際內控自評師
ICEA國際ESG稽核師、CEAP國際ERP電腦稽核師、CFAP國際鑑識會計稽核師
ISO 14064：2018 溫室氣體盤查標準主導稽核員、ISO 14067：2018 碳足跡標準主導稽核員、ISO 27001：2022 資訊安全管理系統主導稽稽核員
相關參考連結：中央通訊社｜2025.11.12
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