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根據聯合國數據，全球每年因組織性詐欺造成的經濟損失高達數十億美元，範圍涵蓋從跨國公司到個人財務的各個層面。這場無聲的戰爭，不僅威脅著經濟穩定，也對全球治理體系構成重大挑戰。企業與執法機構急需更智能、更全面的解決方案來應對。
2024年，聯合國毒品和犯罪問題辦公室（UNODC）發表了一份重要報告，深入探討組織性詐欺的多樣化型態與挑戰。報告詳細分析了如消費者詐欺、就業詐欺、投資詐欺，以及利用關係與身份的詐欺手段，揭示了犯罪分子如何通過技術手段隱藏蹤跡，並利用人類信任實施大規模欺詐行為。這些行為對全球經濟、法律秩序及公共信任造成了深遠的影響。
這份報告的封面以「披著羊皮的狼」為主題，形象地揭示了詐欺的隱匿性與危險性，發人深省，提醒我們警惕那些隱藏在信任與科技背後的威脅。面對詐欺問題的日益複雜性與跨國性，傳統的稽核手段已難以滿足需求。在這樣的背景下，AI 驅動的稽核解決方案－JCAATs AI稽核軟體 成為破解詐欺的有力武器。
以下是 JCAATs 如何協助防治組織性詐欺的核心方式：
1. 自動化審計加強監控 JCAATs 能透過其強大的數據分析功能，迅速檢測大量交易記錄中異常模式，例如重複性虛假發票或不合理的支付行為，協助快速識別潛在詐欺。
2. AI 支援的智能分析 利用內建的 AI 指令，JCAATs 能從複雜的文字資料中中提取關鍵洞見，輔助稽核人員檢測如身份盜用、詐欺信件等的線索。同時，系統能透過文字探勘、機器學習和影像探勘等AI指令，來找出不同詐欺手法，幫助組織預測並堵住漏洞。
3. 全球合規支援 JCAATs 提供多語言支持及與全球稅務與反詐欺規範的整合，讓企業與政府部門能快速應對不同法域的稽核需求，有效打擊跨境詐欺行為。
4. 教育與防範提升 JCAATs 不僅是一款工具，也是一個教育平台。通過基礎課程與進階實作，培養使用者的數位審計技能，增強反詐欺能力。
從獲獎論文到全球應用：JCAATs 的影響力
JCAATs 的 BEC 解決方案獲得了國際學術界的高度肯定，在今年的歷史33年的國際主流會計研討會中榮膺最佳論文獎。該論文展示了如何結合 AI 技術與實際應用，為企業構建更安全的數位作業環境。其創新性文字探勘技術不僅可以讓稽核人員協助組織避免重大財務損失，還為法規機構提供了強大的技術支持。
從挑戰到解決方案：智能稽核的未來
聯合國的報告強調了詐欺問題的複雜性與國際合作的重要性，而 JCAATs 的出現，為稽核與執法領域提供了革命性的支持。隨著科技與詐欺手段的競速演進，像 JCAATs 這樣的創新稽核工具，不僅是打擊詐欺的利器，更是保護全球經濟秩序的重要基石。
智慧稽核不僅能讓組織走在法規合規的前沿，更能有效遏制犯罪，保障全球經濟的透明與公平。未來，智能稽核將不僅止於防禦，而是預防與創新的代名詞。讓我們攜手使用智慧稽核，為打擊詐欺鋪設更堅實的基礎，共同守護全球經濟的可持續發展。
參考文獻：2024, UNODC，聯合國組織性詐欺關鍵報告
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