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因為行員或理專挪用客戶款項案件持續發生，金管會2019年起陸續提出防弊措施，包含修法提高罰鍰上限與發佈新舊兩版「理專十誡」等：
1. 2019年3月立法院三讀通過，銀行業的重大違規罰鍰上限由1千萬元大幅提高到5千萬元。
2.訂定「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」，即「理專十誡」，於2019年6月發布實施，但由於2019~2021年間的理專A錢問題，未見具體成效，因此， 2021年8月公布「理專十誡2.0」（新版），2022年上路 ，內容為「避免理財專員自製並提供對帳單」及「避免理財專員與客戶私下資金往來」，目的要從源頭強化管理。
3.2020年11月公布「四大監理強化措施」，包括：若有理專盜領，要追究相關督導主管責任，也就是問責機制；違規銀行「公司治理評鑑」加重扣分；獨立專業機構查核銀行制度問題及改善計畫；要求銀行必須提高作業風險之「資本計提」等。
以上筆者觀察，各項問題的發生，需要有賴內控三道防線的有效防禦，除了事後的查核外，如何透過異常樣態的分析，透過AI人工智慧機器學習的應用，訓練出有用的預測模型，方能有效地解決以上問題。
行員或理專挪用客戶資金問題，層出不窮，不僅是台灣地區如此，2023年ICAEA年度研討會在美國芝加哥舉辦，我便把多年的稽核經驗與AI人工智慧如何從事後走到事前的預防，跟國際的專家進行跨國交流。
以下分享2023年論壇活動，歡迎大家上網了解：2023 法遵科技與電腦稽核年度國際論壇 - 芝加哥
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